上海外國(guó)語(yǔ)大學(xué)中東研究所韓建偉副教授向第一財(cái)經(jīng)記者表示,從伊朗的經(jīng)歷來看嫡贷,SWIFT確實(shí)是當(dāng)前美國(guó)和西方制裁他國(guó)的最厲害的武器之一,對(duì)伊朗的跨境支付結(jié)算造成了巨大的困難掺厦,“甚至出現(xiàn)了伊朗人賣了油,即使買家有錢也匯不過去的情況碉渡,令伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減”聚谁。

伊朗金融機(jī)構(gòu)兩度被SWIFT除名
2003年2月,伊朗宣布發(fā)現(xiàn)并提煉出鈾后滞诺,其核計(jì)劃立即遭到美國(guó)的“嚴(yán)重質(zhì)疑”形导,并引發(fā)國(guó)際社會(huì)的極大關(guān)注,伊核問題由此浮出水面习霹。
事實(shí)上朵耕,美國(guó)對(duì)伊朗的經(jīng)濟(jì)制裁早在1979年就已開始實(shí)施,但隨著伊核問題的發(fā)酵淋叶,美國(guó)在2008年開始思考運(yùn)用支付清算體系來制裁伊朗憔披。當(dāng)年,美國(guó)就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)(CHIPS)爸吮。
美國(guó)此舉直接切斷了伊朗使用美元,參與美國(guó)金融交易系統(tǒng)的可能望门。但是這還沒有徹底卡住伊朗的脖子形娇,因?yàn)檫@樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結(jié)算锰霜,并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易。
到了2012年桐早,為了全方位圍堵伊朗谊某,美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統(tǒng)中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS箕但,美國(guó)把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易订岗。
SWIFT總部設(shè)立在比利時(shí),遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律饰逝,理論上無(wú)需理會(huì)美國(guó)的制裁條款囊骆。為此在2012年,美國(guó)推動(dòng)歐盟以限制核擴(kuò)散和打擊伊朗恐怖主義為由文浆,通過了第267/2012號(hào)條例筏匪。條例內(nèi)明確禁止專業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體升价、組織提供專門的金融通信服務(wù)慢俄。
根據(jù)SWIFT在2010年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機(jī)構(gòu)通過SWIFT發(fā)送和接收了230萬(wàn)份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報(bào)文窄悍。
禁令在2012年3月17日開始正式實(shí)施妄结,此前從來沒有哪個(gè)國(guó)家遭到過如此待遇。當(dāng)時(shí)SWIFT總裁表示屯远,類似做法“沒有先例”蔓姚,這是國(guó)際和多邊行動(dòng)加強(qiáng)對(duì)伊朗金融制裁的直接結(jié)果。
到了2015年氓润,各方經(jīng)過持久的努力達(dá)成了伊核協(xié)議赂乐,按照協(xié)議內(nèi)容,部分針對(duì)伊朗的金融制裁措施得以取消咖气。2016年1月挨措,許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除,隨后被重新接入SWIFT崩溪。
然而好景不長(zhǎng)浅役,2018年美國(guó)特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議,并再度要求SWIFT將伊朗金融機(jī)構(gòu)去除伶唯。然而此次和2012年情形有所不同觉既,這是美國(guó)單方面的行為,沒有獲得聯(lián)合國(guó)安理會(huì)和歐盟的支持乳幸,SWIFT本來可以拒絕美國(guó)的要求瞪讼。
但是,鑒于CHIPS在國(guó)際支付清算體系中具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)粹断,SWIFT難以脫離CHIPS而獨(dú)立存在殖祈,最終SWIFT選擇了妥協(xié)刻吵,接受了美國(guó)政府的要求,當(dāng)年11月在系統(tǒng)中剔除了伊朗相關(guān)金融機(jī)構(gòu)粮戈。
為了履行伊核協(xié)議的承諾苦突,2019年1月法國(guó)、德國(guó)亭圆、英國(guó)聯(lián)合建立了“貿(mào)易結(jié)算支持機(jī)制”(INSTEX)街剂,旨在美國(guó)主導(dǎo)的全球金融體系外另辟蹊徑,幫助歐洲企業(yè)繞過美元結(jié)算與伊朗進(jìn)行交易柏豆。該機(jī)制不以美元結(jié)算绎弯,而是通過“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿(mào)易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多摸进,目前來說饰样,它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟(jì)和金融遭受重創(chuàng)
伊朗的經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響挽晌,但值得注意的是菲瓶,美國(guó)對(duì)伊朗的制裁是組合拳,并非只有SWIFT起到效果畏梆。
以2018年為例您宪,被SWIFT切斷后,伊朗的油氣出口收入暴跌奠涌,由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟(jì)中不可或缺的地位宪巨,隨后伊朗國(guó)內(nèi)引發(fā)連鎖反應(yīng),貨幣大幅貶值溜畅,外匯市場(chǎng)陷入混亂捏卓。當(dāng)年,匯率從1美元兌換4萬(wàn)伊朗里亞爾慈格,一口氣跌到了兌換17萬(wàn)里亞爾怠晴。
伊朗政府隨即嚴(yán)厲管控外匯,但隨著貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇浴捆,老百姓的實(shí)際收入和購(gòu)買能力大幅下滑蒜田,加之嚴(yán)重的失業(yè)率,很多人的日常生活日益困難选泻,生活大不如前冲粤。
根據(jù)美國(guó)智庫(kù)的一項(xiàng)研究表明,由于上述制裁洒唇,伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對(duì)外貿(mào)易船遣。因此,有研究認(rèn)為切斷與SWIFT的聯(lián)系對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)的影響,將是“同樣具有破壞性的样呜,至少在短期內(nèi)”慢荧,因?yàn)槎砹_斯也相當(dāng)依賴油氣資源的收入。
韓建偉向第一財(cái)經(jīng)記者表示朽慕,雖然伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減,但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開發(fā)测脯,比如伊朗使用黃金支付盹挑,開發(fā)數(shù)字貨幣,加密貨幣系統(tǒng)荐多,雖然短期內(nèi)難以完全替代SWIFT假刘,但也是規(guī)避的手段。
2003年2月,伊朗宣布發(fā)現(xiàn)并提煉出鈾后滞诺,其核計(jì)劃立即遭到美國(guó)的“嚴(yán)重質(zhì)疑”形导,并引發(fā)國(guó)際社會(huì)的極大關(guān)注,伊核問題由此浮出水面习霹。
事實(shí)上朵耕,美國(guó)對(duì)伊朗的經(jīng)濟(jì)制裁早在1979年就已開始實(shí)施,但隨著伊核問題的發(fā)酵淋叶,美國(guó)在2008年開始思考運(yùn)用支付清算體系來制裁伊朗憔披。當(dāng)年,美國(guó)就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)(CHIPS)爸吮。
美國(guó)此舉直接切斷了伊朗使用美元,參與美國(guó)金融交易系統(tǒng)的可能望门。但是這還沒有徹底卡住伊朗的脖子形娇,因?yàn)檫@樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結(jié)算锰霜,并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易。
到了2012年桐早,為了全方位圍堵伊朗谊某,美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統(tǒng)中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS箕但,美國(guó)把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易订岗。
SWIFT總部設(shè)立在比利時(shí),遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律饰逝,理論上無(wú)需理會(huì)美國(guó)的制裁條款囊骆。為此在2012年,美國(guó)推動(dòng)歐盟以限制核擴(kuò)散和打擊伊朗恐怖主義為由文浆,通過了第267/2012號(hào)條例筏匪。條例內(nèi)明確禁止專業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體升价、組織提供專門的金融通信服務(wù)慢俄。
根據(jù)SWIFT在2010年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機(jī)構(gòu)通過SWIFT發(fā)送和接收了230萬(wàn)份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報(bào)文窄悍。
禁令在2012年3月17日開始正式實(shí)施妄结,此前從來沒有哪個(gè)國(guó)家遭到過如此待遇。當(dāng)時(shí)SWIFT總裁表示屯远,類似做法“沒有先例”蔓姚,這是國(guó)際和多邊行動(dòng)加強(qiáng)對(duì)伊朗金融制裁的直接結(jié)果。
到了2015年氓润,各方經(jīng)過持久的努力達(dá)成了伊核協(xié)議赂乐,按照協(xié)議內(nèi)容,部分針對(duì)伊朗的金融制裁措施得以取消咖气。2016年1月挨措,許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除,隨后被重新接入SWIFT崩溪。
然而好景不長(zhǎng)浅役,2018年美國(guó)特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議,并再度要求SWIFT將伊朗金融機(jī)構(gòu)去除伶唯。然而此次和2012年情形有所不同觉既,這是美國(guó)單方面的行為,沒有獲得聯(lián)合國(guó)安理會(huì)和歐盟的支持乳幸,SWIFT本來可以拒絕美國(guó)的要求瞪讼。
但是,鑒于CHIPS在國(guó)際支付清算體系中具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)粹断,SWIFT難以脫離CHIPS而獨(dú)立存在殖祈,最終SWIFT選擇了妥協(xié)刻吵,接受了美國(guó)政府的要求,當(dāng)年11月在系統(tǒng)中剔除了伊朗相關(guān)金融機(jī)構(gòu)粮戈。
為了履行伊核協(xié)議的承諾苦突,2019年1月法國(guó)、德國(guó)亭圆、英國(guó)聯(lián)合建立了“貿(mào)易結(jié)算支持機(jī)制”(INSTEX)街剂,旨在美國(guó)主導(dǎo)的全球金融體系外另辟蹊徑,幫助歐洲企業(yè)繞過美元結(jié)算與伊朗進(jìn)行交易柏豆。該機(jī)制不以美元結(jié)算绎弯,而是通過“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿(mào)易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多摸进,目前來說饰样,它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟(jì)和金融遭受重創(chuàng)
伊朗的經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響挽晌,但值得注意的是菲瓶,美國(guó)對(duì)伊朗的制裁是組合拳,并非只有SWIFT起到效果畏梆。
以2018年為例您宪,被SWIFT切斷后,伊朗的油氣出口收入暴跌奠涌,由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟(jì)中不可或缺的地位宪巨,隨后伊朗國(guó)內(nèi)引發(fā)連鎖反應(yīng),貨幣大幅貶值溜畅,外匯市場(chǎng)陷入混亂捏卓。當(dāng)年,匯率從1美元兌換4萬(wàn)伊朗里亞爾慈格,一口氣跌到了兌換17萬(wàn)里亞爾怠晴。
伊朗政府隨即嚴(yán)厲管控外匯,但隨著貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇浴捆,老百姓的實(shí)際收入和購(gòu)買能力大幅下滑蒜田,加之嚴(yán)重的失業(yè)率,很多人的日常生活日益困難选泻,生活大不如前冲粤。
根據(jù)美國(guó)智庫(kù)的一項(xiàng)研究表明,由于上述制裁洒唇,伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對(duì)外貿(mào)易船遣。因此,有研究認(rèn)為切斷與SWIFT的聯(lián)系對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)的影響,將是“同樣具有破壞性的样呜,至少在短期內(nèi)”慢荧,因?yàn)槎砹_斯也相當(dāng)依賴油氣資源的收入。
韓建偉向第一財(cái)經(jīng)記者表示朽慕,雖然伊朗進(jìn)出口貿(mào)易銳減,但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開發(fā)测脯,比如伊朗使用黃金支付盹挑,開發(fā)數(shù)字貨幣,加密貨幣系統(tǒng)荐多,雖然短期內(nèi)難以完全替代SWIFT假刘,但也是規(guī)避的手段。